Нацбанк расширил перечень признаков «рисковости» украинских банков

Как сообщает пресс-служба регулятора, это связано с выявленными НБУ в банках «схемными операциями», которые не подпадали ни под один из действующих до сих пор признаков рисковой деятельности банков.

Отныне деятельность финучреждения может быть признана рисковой, если:

— клиенты банка осуществляют финоперации, которые не имеют документального подтверждения экономической целесообразности; банк не обладает информацией о реальных финансовых возможностях клиента для этих операций, или финоперации клиента не соответствуют имеющейся в банке информации о его финансовом или социальном статусе;

— банк участвует в операциях, связанных с конвертацией безналичных средств в наличность и осуществлением фиктивного предпринимательства;

— банковские счета используются не по назначению;

— банк или клиенты осуществляют финоперации с использованием похищенных, недействительных документов;

— клиент банка осуществляет операции по перечислению денежных средств за границу в качестве авансовых платежей по внешнеэкономическим договорам с нарушением условий этих договоров.

Отмечается, что расширение перечня признаков рисковости банковской деятельности «повышает эффективность мероприятий по предотвращению использования банков с противоправной целью».

В НБУ также напоминают, что осуществление банками рисковой деятельности запрещено ст. 48 закона «О банках и банковской деятельности», поскольку это угрожает интересам вкладчиков и других кредиторов банков.

Ранее в Нацбанке сообщили, что за первое полугодие 2016 года убыток действующих украинских банков составил 9,2 млрд грн.