Нацбанк розширив перелік ознак «ризиковості» українських банків

Як повідомляє прес-служба регулятора, це пов’язано із виявленими НБУ у фінустановах «схемними операціями», які не підпадали під жодну з діючих досі ознак ризикової діяльності банків.

Відтепер діяльність фінустанови може бути визнана ризиковою, якщо:

— клієнти банку здійснюють фіноперації, що не мають документального підтвердження економічної доцільності; якщо банк не володіє інформацією щодо реальних фінансових можливостей клієнта для цих операцій, або фіноперації клієнта не відповідають наявній у банку інформації щодо його фінансового або соціального статусу;

— банк є учасником фінансових операцій, характер або наслідки яких свідчать про зв’язок із конвертацією безготівкових коштів у готівку та здійснення фіктивного підприємництва;

— банківські рахунки використовуються не за призначенням;

— банк або клієнти здійснюють фіноперації з використанням викрадених, недійсних документів;

— клієнт банку здійснює операції з перерахування коштів за кордон в якості авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів із порушенням умов цих договорів.

Зазначається, що розширення переліку ознак ризиковості банківської діяльності «підвищує ефективність заходів щодо запобігання використанню банків з протиправною метою».

У НБУ також нагадують, що здійснення банками ризикової діяльності заборонене ст. 48 закону «Про банки і банківську діяльність», оскільки це загрожує інтересам вкладників та інших кредиторів фінустанов.

Раніше в Нацбанку повідомили, що за перше півріччя 2016 року збиток діючих українських банків склав 9,2 млрд грн.