Крестовый поход на электронные деньги: новые жертвы

Liberty Reserve: бизнес из финансового подполья

Громкий скандал произошел в мае, когда власти США начали уголовное преследование платежной системы Liberty Reserve. Среди пользователей электронных денег LR (как сокращенно обозначали эту систему) была популярна для самых анонимных сделок. Система максимально сохраняла секретность, никак не контролировала лиц, открывающих в ней счета. Она была зарегистрирована 39-летним бывшим киевлянином Артуром Будковским в 2002 году в Коста-Рике, юрисдикции, удобной для интернет-казино и других игровых бизнесов. Вторым организатором называют Владимира Каца. Система изначально ориентировалась на обслуживание проблемного для расчетов сегмента интернет-индустрии: азартные игры, форекс, HYIP (высокодоходные проекты). Liberty Reserve стала удобным расчетным центром для финансовых пирамид и сокрытия денег, уведенных хакерами. По старой доброй американской традиции, когда правосудию не хочется отвечать на вопрос, а почему же криминальной компании давали работать более десяти лет, то стараются добавить красок и обвинить во всех грехах сразу: пособничестве в расчетах при торговле наркотиками, детской порнографией. Кстати, почему-то «кровавые младенцы» и «торговля человеческими органами» в Штатах не в моде. «Если бы Аль Капоне был жив, он бы отмывал деньги именно таким способом», — так комментировал страсти вокруг причин задержаний и арестов представитель Службы внутренних доходов США Ричард Вебер.

Примечательно, но Артур Будковский был известен в США еще в 2006 году, когда, основав компанию Gold Age, занимался незаконными денежными переводами с использованием платежной системы E-Gold. Тогда ему светил срок в пять лет, и он все же получил его, правда, условно. После столь неприятного случая он, отказавшись от американского гражданства, перебирается в Коста-Рику, где получает гражданство этой страны. По некоторым данным, он вступил в брак с местной жительницей, что сейчас американское следствие уже взялось трактовать как фиктивную натурализацию. Когда у популярной в те годы системы E-Gold начались проблемы, дела Будковского пошли в гору — часть клиентов перешла к нему. А уже в 2011 году начинается следствие. Согласно его данным, в системе было произведено 55 млн незаконных трансакций и отмыто денег на 6 млрд долл. На текущий момент следствие арестовало около 25 млн долл. LR располагала 45 счетами в 11 странах. Ее годовой оборот составлял 12 млн трансакций на 1,4 млрд долл.

Правда, власти США все это время пробовали влиять на бизнес Будковского. Так, в 2009 году Минфин США обратился к регулятору в Коста-Рике с предупреждением, что деятельность LR лишь фиктивно соответствует законодательству. Позднее, в 2011 году, Минфин предупреждает финансовые учреждения о рисках работы с Liberty Reserve. После таких «наездов» сотрудники LR оставляют арендованные офисы и переходят на работу фактически на нелегальном положении.

Последствия: всем бояться

Увы, на счетах Liberty Reserve застряли деньги не только казино и подпольных интернет-тотализаторов, но и порядочных лицензированных форекс-трейдеров, которые для удобства своих клиентов держали счета в разных электронных системах, кроме классических банковских счетов. А это десятки и сотни тысяч долларов. Не говоря уже о персональных счетах обычных пользователей. Но, по мнению Прита Бхарара, прокурора из Манхэттена, «практически все» (во как! — Авт.) клиенты Liberty Reserve использовали ее в преступных целях… «хотя законные пользователи могут пробовать вернуть свои средства». Ага, заберешь теперь деньги, если клеймо преступника навесили на каждого. Доказать обратное наверняка окажется дороже с учетом расценок нью-йоркских адвокатов. Кстати, прокуроров крайне обозлило наличие в системе счетов под нахальными никами, например, Hacker Russia, Hacker Account. «Вопиющие уголовные прозвища», — возмущались законники.

Как ранее писал Ракурс, на проблемы с Liberty Reserve отреагировала компания WebMoney, блокируя регистрации для американских клиентов с формулировкой: «…услуги WM… не предлагаются на территории Соединенных Штатов, не предлагаются для жителей или граждан США».

Аналогичным образом повела себя другая платежная система — Perfect Money: «Мы обращаем ваше внимание, что в связи с изменениями в нашей политике мы закрываем новые регистрации для частных лиц и компаний, которые располагаются в США. Это относится в том числе к гражданам США, живущим за границей. Если вы являетесь резидентом США, пожалуйста, не регистрируйте аккаунт у нас. Мы извиняемся за причиненные неудобства».

Отмечу, Perfect Money весьма схожа с LR. Она зарегистрирована и лицензирована в Панаме, имеет представительский офис в Цюрихе — там рабочее место одного из инициаторов проекта, исполнительного директора Эндрю Драппера. Хотя судя по подходу и технологии бизнеса, а также прислушиваясь к шестому чувству автора, трудно избавиться от ощущения, что за ними не стоят выходцы из СССР. Как и в случаях с Western Express, Liberty Reserve, WebMoney. Последние три года о работе Perfect Money стали появляться на различных интернет-форумах тревожные сигналы. Наиболее частые из них — жалобы на блокировки счетов пользователей под предлогом внутреннего мониторинга и борьбы с отмыванием денег. Недовольство клиентов объясняется тем, что многие выбрали систему, полагаясь на ее обещания (данные в интервью Эндрю Драппера и прописанные в правилах) о невозможности блокировки счетов клиентов иначе как по решению панамского суда. Такие, мол, законы в Панаме. Законы, может, и такие, но на практике оказалось иначе. Действительно ли компания борется с криминалом в своей системе или таковы методы ее работы — однозначно определить невозможно.